Процесс верификации — это способ оттянуть выплату прибыли?

Новичкам процесс верификации может казаться страшным ввиду того, что их личные данные могут быть переданы третьей стороне. Что ж, такие волнения обоснованы. Например, при процедуре вывода денег на банковскую карту в процессе участвуют три стороны. Банк в данном случае имеет полное право требовать документы, подтверждающие личность клиента – чтобы точно знать, кому именно он переводит финансы.

Воспользуется ли третья сторона или сам брокер личными данными клиентов ненадлежащим образом? Вряд ли, потому что для построения бизнеса в сфере финансов, раскрутки компании и набора клиентов требуются большие финансовые вложения и затраты времени. Если же конфиденциальность будет нарушена – организации грозит штраф или лишение лицензии. Хотя в данном случае трейдеры могут пострадать – к примеру, на их сканированные копии документов могут быть оформлены кредиты. То есть, риск присутствует.

Так ли необходим процесс верификации?

Существует несколько причин, почему проходить процедуру нужно:

• Такое требование предъявляют международные регуляторы. В случае появления спорных моментов отстаивать свою точку зрения придется через суд. А это возможно только по своим документам с подтвержденным аккаунтом. Вам должно быть больше 18 лет; вы должны быть дееспособным (не иметь опекунов, отвечающих за ваши действия), и проживать на территории, где разрешена торговля именно с этим брокером.
• В условиях договора брокера прописывается пункт, где сказано: вывод средств осуществляется конкретному человеку, который подтвердил свою личность при помощи соответствующих документов. Если этого не произойдет – деньги останутся на счету у компании.
• Требования подобного рода предъявляет компания ФАТФ – международная Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Ведь если не идентифицировать каждого рыночного игрока как отдельную личность, то полученные мошенническим путем деньги могут направляться якобы для трейдерской работы, и через непродолжительное время выводиться на банковскую карту уже «чистыми» – как доход от трейдинга.

Нужно обязательно пройти верификацию у брокеров – причем, еще до внесения денег на счет (иначе вы не сможете вывести заработанные средства). Так вы поймете, какие требуются документы, и можете ли вы их собрать. Отсутствие даже малейшей детали может привести к тому, что подтвердить личность не удастся. Другие возможные причины отказа – недостаточно хорошее качество документов (слишком темные, засвеченные), неверный формат (нужный указывается брокером), подделка данных через графические редакторы и другими способами (это уже называется мошенничеством).

Когда требования к верификации считаются завышенными?

Если брокер требует от вас больше, чем это необходимо – стоит усомниться в его действительных намерениях. Возможно, организация тянет время до выплаты средств или вообще не собирается их перечислять на вашу банковскую карту. Брокера можно считать недобросовестным, если:

• Полная информация касательно всех требований не отображается на веб-сайте и во внутренних документах фирмы, либо является недоступной до того момента, пока вы не откроете счет. Что необходимо предъявить, вы узнаете только после внесения денег на депозит.
• Он не имеет регистрации на территории Евросоюза, не пользуется услугами банка из Европы, но требует предоставить ему для процесса верификации документы, отвечающие стандартам, принятым в этой экономической зоне.
• Он не предлагает адекватной замены для документов, которые не должны в обязательном порядке быть в наличии у гражданина Российской Федерации согласно закону (под данное определение попадают все виды документов за исключением паспорта).
• Брокер по закону не должен проводить описываемую процедуру по отношению к клиентам, потому что использует услуги систем для осуществления платежей с упрощенной системой подтверждения личности. К примеру, выводит деньги на счет мобильного либо электронный кошелек в закрытой системе платежей. Но при этом он требует предоставления обширного пакета документов, с учетом их перевода на английский язык. Цель процесса верификации в этом случае – усложнить вывод денег или сделать его невозможным.

Какие документы может потребовать брокер?

Для подтверждения личности торговая организация просит предъявить:

• Скан паспорта и прочих документов, удостоверяющих личность.
• Копии квитанций и чеков, где указаны имя и фамилия пользователя. Например, распространенная во всем мире практика – предъявление квитанции на оплату коммунальных. Она подтверждает, по какому адресу действительно проживает пользователь. Но трейдер может жить с множеством родственников, и жильё может ему не принадлежать, поэтому выполнение данного пункта не всегда возможно. А такое понятие как прописка сохранилось только в России и некоторых государствах СНГ, и для международных инстанций не имеет особенного значения. Поэтому в качестве альтернативы может быть показана, например, выписка из банковского счета.
• Копию банковской карточки.

Помните! Без верификации в торговле вы не сможете вывести деньги со счета, или и вовсе – получите возможность работы только на демо-аккаунте!