Как формируются курсы валют на Форекс?
Ценообразование является важным аспектом любой торговой деятельности. Инвесторы и трейдеры, которые обогащаются на курсовых колебаниях, должны четко понимать причины роста и падения. Лишь так они смогут разработать правильную стратегию, застраховаться от крупных рисков и выйти на привлекательный уровень прибыли. Покупая финансовый инструмент, трейдер рассчитывает на определенное ценовое движение. Если его прогнозы оправдаются, то в конце указанного периода человек получит прибыль. Сегодня мы расскажем, от чего зависят курсовые колебания и как их предугадать.
Ценообразование национальных валют
Регулятор контролирует валютные курсы и публикует свежую информацию на официальном сайте. Он устанавливает соотношение иностранных валют к национальной денежной единице. В большинстве случав котировки коммерческих финансовых организаций существенно отличаются от установленного курса. Банки зарабатывают на разнице покупки и продажи, а потому устанавливают свою наценку. Если у рядового человека возникает потребность купить или продать инвалюту, он вынужден ориентироваться на котировки определенной финансовой организации.
На глобальных рынках наблюдаются активные торги, а потому котировки меняются по несколько раз в день. Цена покупки или продажи инвестиционного продукта во многом зависит от конкретного временного периода. Своевременное проведение сделки является ключевой составляющей успеха каждого трейдера.
Валютные пары на рынке Форекс
Участники глобальной биржи торгуют конкретными парами валют. Они продают одну денежную единицу и тут же покупают другую. На экран терминала поступает две цены: нижняя указывает на продажу, а верхняя – на покупку базовой валюты. Котировка рассчитывается исходя из спроса и предложения на указанный финансовый инструмент.
Понимая причины формирования валютных курсов, человек обретает огромное преимущество. Он может составлять верные прогнозы и зарабатывать на росте или падении стоимости. Кроме того, участник мирового рынка способен анализировать экономическую ситуацию в конкретных странах. Эти данные помогают выгодно взять кредит или приобрести ценные бумаги с хорошими перспективами роста.
Курсовые колебания зависят от многочисленных факторов, и мы выделили основные из них:
- Дополнительная эмиссия способствует росту предложения и падению курса. На рынке появляется много валюты, которая резко теряет свою ценность. Если государство планирует запустить печатный станок, то следует ожидать снижения котировок.
- Внешнеторговый баланс, указывающий на соотношение импорта и экспорта. Чем больше товаров продается в других странах, тем выше спрос на внутреннюю денежную единицу. Соответственно, курс национальной валюты неизменно растёт. При увеличении импорта котировка продемонстрирует падение.
- Доверие к валюте является важным психологическим фактором, который неизменно влияет на рыночные котировки. Если люди хранят деньги в определенной денежной единице, то уровень спроса повышается. Огромное влияние оказывают компании, заключающие контракт в той или иной валюте. Они выказывают доверие, выбирая самую надежную и стабильную денежную единицу.
- Курсовые изменения могут быть вызваны неожиданными факторами. Среди них стихийные бедствия, войны, громкие заявления ведущих политиков. Как правило, предугадать такие события невозможно, и это существенно затрудняет прогнозирование.
Составляя аналитический прогноз, трейдер должен учитывать тесную связь всех фундаментальных факторов. Понимая эту взаимозависимость, он сможет прогнозировать изменение котировок на долгосрочную или среднесрочную перспективу. Некоторые участники мирового рынка используют дифференциал процентных ставок. Это разница между процентными ставками Центробанков. Они считаются значимым инструментом монетарной политики каждого государства. Если регулятор меняет ставку рефинансирования, это непосредственно сказывается на условиях кредитования, валютных курсах.
Как влияет процентная ставка?
Описывая механизм воздействия регулятора, можно провести параллель с обычной жизнью. К примеру, у человека открыт депозит в одном банке. Соседняя организация предлагает более высокую кредитную ставку на тех же условиях. Если предположить, что банки имеют одинаковый уровень надежности, то владелец капитала скорее перейдет в организацию с более крупными выплатами.
Инвесторы принимают решение подобным образом. Если регулятор повышает ставку, то они могут воспользоваться более прибыльными финансовыми инструментами. Существенные изменения в монетарной политике способствуют переливу капитала. Деньги поступают в экономику конкретной страны, улучшая всю её систему. Чтобы приобрести высокодоходные активы, необходимо купить национальную валюту. Спрос на денежную единицу повышается, и её котировка демонстрирует рост.
При этом важно понимать, что кроме процентной ставки существуют и другие факторы влияния. Если государство не отличается стабильной политической и экономической ситуацией, это может отпугнуть инвесторов. Следует учитывать важные макроэкономические показатели, такие как уровень безработицы и инфляцию.
В некоторых ситуациях рост процентной ставки не приводит к удорожанию национальной валюты. В условиях экономического кризиса инвесторов могут заинтересовать страны с низким процентом. Они стремятся не только преумножить, но и сохранить свой капитал. В связи с этим вкладчики чаще выбирают надежные финансовые активы с небольшим потенциалом роста.
Чтобы правильно оценить влияние процентных ставок на котировки конкретной валюты, необходимо определить текущую экономическую ситуацию. Если мировая экономика находится на стадии рецессии или спада, то следует обращать внимание на страны с низкой ставкой. В условиях подъёма или восстановления можно предположить, что рост дифференциала повлечет увеличение котировок.
Валютные курсы часто публикуются на информационных сайтах, поэтому трейдер легко найдёт необходимые сведения. Он способен воспользоваться официальным порталом центробанка, крупными биржевыми площадками или брокерскими веб-ресурсами. Специалист может установить информер курсов валют на свой компьютер или мобильный телефон. Заинтересованный пользователь будет наблюдать за изменениями в режиме реального времени.
