Что такое инвестиционный банк и чем он занимается?

В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим инвестиционный банк. Работая на глобальных рынках, инвестор непременно столкнётся с этой организацией. Чтобы составить грамотную стратегию поведения и учесть все нюансы своей профессиональной деятельности, биржевой игрок должен ознакомиться с работой этих финансовых компаний. Данный обзор поможет определить ключевые роли инвестиционного банка Америки и других государств. Понимая основные задачи организации, рыночный торговец сможет эффективно пользоваться её услугами.

Инвестиционный банк – в чём его суть?

Каждый участник мирового рынка должен понимать, что такое инвестиционный банк. Это организация, которая предоставляет финансовые услуги и выступает в роли посредника. Она помогает осуществлять крупные и сложные сделки, обеспечивая высокий уровень безопасности всем участникам.

Такие банки принимают участие в крупных финансовых операциях. К примеру, они подключаются во время первого публичного размещения акций либо во время слияния с конкурентом. В таком случае организация играет роль финансового консультанта или брокера для крупных институциональных игроков.

В мире существует достаточно много инвестиционных банков. К ним относятся Credit Suisse, Bank of America и другие. Многие организации предоставляют банковские услуги наподобие открытых точек и обладают собственными подразделениями. Как правило, они занимаются обслуживанием инвестиционных потребностей состоятельных граждан.

Роли международного инвестиционного банка

Работая в такой организации, профессионал может сделать карьеру в качестве трейдера, финансового советника или продавца. Инвестиционный банк выполняет несколько ролей, предоставляя своим пользователям различные услуги:

• Посредник – самая распространённая роль инвестбанка. Эти организации известны своей работой в качестве посредника между финансовыми рынками и корпорацией. Они помогают фирмам выпустить акции во время IPO или дополнительного размещения ценных бумаг. Банки занимаются организацией долгового финансирования компаний, предоставляя им крупных инвесторов для покупки корпоративных облигаций.
• Консультант – инвестбанк проводит глобальную работу, которая начинается с консультирования и заканчивается андеррайтингом. Он проверяет финансовую отчетность компании, определяя точность и публикацию проспекта, в котором подробно описывается предложение вкладчиков. В качестве клиентов выступают пенсионные фонды, корпорации, хедж-фонды и даже правительства.
  Банк может предоставлять стратегические рекомендации по различным финансовым аспектам. Он должен глубоко понимать цели своих инвесторов, отрасль и глобальные рынки. Специалистам потребуется стратегическое видение, используемое для выявления всех проблем и возможностей.
• Участник слияний и поглощений. Это ключевая роль инвестиционного банка, которая приносит ему хорошую выручку. Специалисты оценивают стоимость потенциального поглощения, помогая договориться о справедливой цене. Они структурируют и упрощают процесс, создавая предпосылки для максимально гладкой и комфортной сделки.
  
• Исследователь и аналитик. Как правило, инвестбанки создают специальные исследовательские подразделения. Наемные сотрудники проверяют корпорации и предоставляют руководству отчеты о перспективах их развития. Задачей специалистов становится составление рейтингов удержания, покупки и продажи. Исследования не приносят прямого дохода, но помогают трейдерам и отделу продаж.
  Примечательно, что исследовательское подразделение предоставляет консультационную поддержку внешним клиентам. Если рыночный игрок совершает сделку через торговый отдел банка, он может рассчитывать на консультацию. Операция принесет организации крупную прибыль, а трейдер сможет получить важную информацию. В итоге все стороны остаются в выигрыше. Рыночные исследования поддерживают институциональные знания инвестбанка о важных аспектах международного рынка.
• Брокер. Этот вид коммерческой деятельности определяется как внешний, ведь инвестиционный банк не имеет права на непосредственное предоставление брокерских услуг. Иными словами, он не может осуществлять помощь в покупке или продаже ценных бумаг. Одновременно с этим инвестбанки проводят рыночные торги в качестве инструмента обеспечения инвестиционной банковской деятельности.
  На развитых рынках под торговлей предусматривается не только процесс заключения сделок, но и воплощение сложных арбитражных стратегий. Организация торгового процесса в рамках крупной корпорации является отдельной сферой бизнеса, которая характеризуется своими сложностями, закономерностями и технологиями.

Таким образом, первый инвестиционный банк выполняет огромное количество задач. Участник международного рынка может обратиться в эту организацию для получения соответствующих услуг. Некоторые компании предоставляют качественное брокерское обслуживание, имея при этом все необходимые лицензии и сертификаты. Если трейдер ищет надежную компанию, то он вполне может рассмотреть инвестбанк.

Недостатки инвестиционных банков

Инвестбанки проводят консультации с внешними клиентами и одновременно с этим торгуют собственными счетами. Операции осуществляются в разных отделениях, но между ними может наблюдаться конфликт интересов. Чтобы предотвратить получение убытков, организации обязаны поддерживать «китайскую стену» между подразделениями. В компании существует своеобразный барьер, предназначенный для предотвращения обмена информацией. Та и другая сторона получает справедливую прибыль, обслуживая разных клиентов.

Подводим итоги: что такое инвестиционный банк?

Инвестбанком называется финансовый институт, который занимается организацией купли-продажи ценных бумаг для крупных компаний и правительств. Он осуществляет привлечение капитала на глобальных финансовых рынках, оказывает консультационные и другие услуги. Обратиться в эту организацию может владелец собственного бизнеса, инвестор и трейдер.

Инвестиционные банки специализируются на проведении сложных финансовых операций. К примеру, предприниматель может обратиться к специалистам во время проведения первичного размещения ценных бумаг. Кроме того, организация занимается крупными сделками для корпоративных клиентов. Она предоставляет широкий спектр услуг для биржевых игроков разного профессионального уровня. Важно понимать, что инвестбанк должен возводить «китайскую стену», отделяя инвестиционную деятельность от торгового подразделения корпорации. Если конфликт интересов не будет заблаговременно погашен, у компании могут возникнуть серьезные проблемы.

Как правило, современные банки являются подразделениями крупного международного учреждения. Сотрудничая с такими компаниями, инвестор получает гарантии возврата средств и качественного предоставления услуг. Он может сотрудничать с первым инвестиционным банком, курсы валют которого всегда публикуются в открытых источниках.