В чём суть Банка Англии? Его роль и обязанности
Не секрет, что Банк Англии играет важную роль в мировой экономике. Он регулирует выпуск резервной валюты и поддерживает стабильное экономическое состояние своей страны. Наблюдая за новостями от британского регулятора, инвестор должен принимать осознанные решения и составлять правильные прогнозы. Чтобы определить текущее экономическое состояние и сделать собственные выводы, участник мирового рынка может ознакомиться с ключевыми особенностями английского банка.
Банк Англии: короткая характеристика
Центробанк Великобритании имеет широкий круг обязанностей. Как и большинство центральных банков, он выполняет роль государственного банковского учреждения и кредитора последней инстанции. Регулятор выпускает валюту и ведет надзор за кредитно-денежной политикой государства.
Центральный банк Англии является эквивалентом американской ФРС. Его функции развивались много лет, ведь организация существует с конца 1600-х годов. Именно она отвечает за установление ключевой процентной ставки. Эта функция была предоставлена регулятору с 1997 года. Государственное кредитное учреждение выполняет роль центрального банка Северной Ирландии и Соединенного Королевства Великобритании.
Чем занимается Банк Англии?
Это учреждение отвечает за контроль кредитно-денежной политики Великобритании. Иначе говоря, она оказывает непосредственное влияние на цену кредитов и общее количество финансов в государственной экономике. Банк Англии использует два основных инструмента:
- Процентная ставка – устанавливается в соответствии с решениями регулятора. Именно она взимается с коммерческих банков, которые занимают деньги. Эта ставка именуется «базовой» или «ключевой».
- Количественное смягчение – регулятор производит выкуп правительственных облигаций на вторичной торговой площадке. Процедура осуществляется для снижения процентной ставки и увеличение эмиссии.
Одна из важнейших задач регулятора состоит в обеспечении стабильной работы государственной финансовой системы. Ежегодно Банк Англии проводит стресс-тесты, проверяя готовность коммерческих заведений к глобальному финансовому кризису. Ещё одной задачей центробанка является обеспечение эффективной работы банковского сектора. Иначе говоря, регулятор отслеживает бесперебойное осуществление платежей между организациями. Судя по последним данным, Банк Англии ежедневно осуществляет финансовые переводы на сумму в 500 миллионов британских фунтов. Общий объём транзакций сопоставим с одной третьей ВВП Британии.
Среди задач Центрального банка также присутствует контроль инфляции. Регулятор обязан поддерживать стабильный курс национальной валюты, обеспечивая её покупательную способность. Таким образом, стабильность британской экономики во многом зависит от Банка Англии. ЦБ собирает Комитет по кредитно-денежной политике, который принимает решение о повышении или снижении ключевой ставки. Таким образом, государственный орган берет под контроль текущий уровень инфляции, не позволяя ценам демонстрировать резкие скачки.
Историческая сводка о Банке Англии
Датой основания британского регулятора считают 1694 год. В то время Банк Англии существовал в качестве частной акционерной фирмы, которая помогала финансировать военный конфликт с Францией. Со временем роли и функции этого заведения претерпели существенные изменения. В 1844-ом организация получила статус центрального банка, после чего обрела возможность контролировать выпуск национальной валюты. Примечательно, что финансово-кредитные компании Северной Ирландии и Шотландии обладают правом на выпуск собственных денег. Существует лишь одно правило: эмиссия банкнот должна гарантироваться депозитом в английском банке.
В 1946-ом произошла национализация великобританского регулятора. Его собственность перешла к правительству Англии. В 1997 организация получила статус публичной. С тех пор она могла самостоятельно осуществлять кредитно-денежную политику. В 1960 году на банкнотах впервые появилась королева. В 2016-ом английский банк начал выпускать полимерные деньги, которые создавались из тонкого пластика. Такие купюры служат дольше бумажных, их гораздо труднее подделать.
В истории Банка Англии можно выделить несколько решающих событий:
- Законопроект о финансовых услугах. В 2012 году вышел закон, который пригодился регулятору после глобального экономического кризиса 2008-го. Английский регулятор основал Комитет по финансовой политике, используя в качестве образца МРС. Кроме того, была создана дочерняя организация – Орган пруденциального регулирования. Центральный банк взял под контроль компании, которые являются поставщиками финансового рынка.
- Brexit. Несмотря на то, что Великобритания не принимала евро в качестве национальной валюты, выход из Европейского Союза стал непростым процессом для регулятора. Банк Англии должен был разработать стратегию по устранению потенциальных экономических проблем. Специалисты выделяли несколько потенциальных опасностей, которые могли бы повлиять на Великобританию. Среди них обвал фунта стерлингов, ослабление экономической системы и острая потребность в снижении процентных ставок.
На данный момент великобританский регулятор контролируется Советом Директоров, который состоит из Управляющего, двух заместителей и 16 членов совета. Все участники проходят утверждение Парламентом и назначаются королевским указом. Совет Директоров обязан проводить заседания не реже одного раза в месяц. Во время собраний участники рассматривают актуальные вопросы касательно управления банком.
Понимая, как работает Банк Англии, участник мирового рынка может отслеживать принятые им решения. Стоит учитывать, что изменение размера ключевой ставки оказывает серьезное влияние не только на британскую валюту, но и на другие финансовые инструменты. Великобритания является важным игроком мирового рынка и выпускает одну из резервных валют. Инвестор может использовать британский фунт в качестве высокодоходного и относительно стабильного актива.
